AÇGÖZLÜLÜĞÜN TARİHİ: LONDRA CITY NASIL DÜNYANIN KARA PARA MERKEZİ OLDU

Jochen Ressel

Londra – kültür, tarih ve ekonomik gücün şehri olarak tanımlanır. Dünyanın önde gelen finans ve küresel ticaret merkezlerinden biridir. Ancak Londra’nın finans bölgesinin saygın cephelerinin ve prestijli adreslerinin ardında daha karanlık bir taraf yatıyor: Londra uzun zamandır, genellikle şüpheli kaynaklardan gelen kirli paranın merkezi olarak biliniyor. Bir zamanlar “medeniyetin beşiği” olarak tanımlanan bir şehir nasıl kara para aklama ve mali suçların merkezi haline geldi?

Londra’nın Ticaret Merkezi Olarak Yükselişi

Londra’nın bugünkü rolünü anlamak için 16. yüzyıla geri dönmeliyiz. Genişleyen Britanya İmparatorluğu’nun başkenti olarak Londra hızla büyüdü ve dünyanın en önemli ticaret merkezlerinden biri haline geldi. Kapsamlı ticaretle birlikte artan bir sermaye akışı geldi ve gelişen pazarların ortasında, şüpheli kaynaklardan gelen paranın yayılması başladı.

İngilizlerin köle ticaretine ve diğer sömürgeci faaliyetlere katılımı, Londra’ya büyük miktarda para getirdi; bu para çoğu zaman şüpheli işlemlerle gizlendi. Üst sınıf elitlerin gelir ve servetlerini korumak amacıyla, şüpheli kaynaklardan gelen parayı yasal ekonomiye kabul eden bir kültür ortaya çıktı.

Sanayi Devrimi ve Modern Finans Piyasalarının Başlangıcı

Sanayi Devrimi ve modern bankacılık sisteminin gelişmesiyle birlikte, Londra’nın küresel bir finans merkezi olarak önemi daha da arttı. Bankalar ve borsalar gelişti ve Londra’nın finans kurumları büyük miktarda uluslararası sermayeyi hareket ettirmeye başladı. Bu dönemde, kirli paranın Londra finans sistemine yönlendirilmesine izin veren yasal bir çerçevenin ilk işaretleri ortaya çıktı.

Özellikle I. Dünya Savaşı’ndan sonraki yıllarda, Londra zengin ve güçlülerin servetlerini korumak için cazip bir yer haline geldi. ‘Londra City’ (City of London) olarak adlandırılan özerk finans merkezi, güvensiz veya istikrarsız bölgelerden gelen sermaye için güvenli bir liman oldu.

Ayrıca, işgal altındaki ve ilhak edilmiş Üçüncü Reich (Almanya-Avusturya) topraklarından kaçarken varlıkları için güvenlik arayan zulüm gören Yahudilerin parası da dahil olmak üzere, Londra bankalarına akan büyük miktarda sermaye de cabasıydı.

‘Kara Para Aklama’ Dönemi: Büyük Ölçekli Kara Para Aklama

Ardından 1960’lar ve 1970’ler geldi; İngiltere küresel jeopolitik önemini kaybetti ve diğer dünya güçleri öne geçti. Eski Britanya İmparatorluğu topraklarının artan bir kısmı bağımsızlığını ilan etti ve bu durum Londra’ya akan zenginliği doğrudan etkiledi – bu zenginlik sürekli olarak azaldı ve böylece küresel zenginlikle şımartılmış elitler için bir tehdit oluşturdu.

Bir çözüm aranmalı ve bulunmalıydı. Bu nedenle, Cayman Adaları ve Britanya Virjin Adaları gibi kalan denizaşırı toprakları, yeni gelişen bir sermaye piyasası için cazip hale getirmek – vergi kaçırma sistemi – açıkça ortadaydı.

Bu vergi cennetleri, uluslararası elitin varlıklarını gizlemesine ve vergi yükümlülüklerinden kaçınmasına olanak sağlarken, Londra’daki hükümet bu toprakların mali mevzuatı üzerinde hiçbir etkisi olmadığını defalarca iddia etti – bu iddia, apaçık yanlış olmasına rağmen bugün hala öne sürülmektedir.

Bu denizaşırı bölgelerden düzenli Londra finans piyasasına sermaye akışını sağlamak için, ulusal sermaye piyasasının serbestleştirilmesi acilen gerekliydi ve bu fonlar, 1980’lerin büyük krizlerle karakterize edildiği İngiltere için hayati önem taşıyordu.

Eski İşçi Partisi milletvekili Margaret Hodge, Başbakan Margaret Thatcher’ın İngiltere sermaye piyasasının serbestleştirilmesinin annesi olarak görülmesinin nedeninin bu olduğunu ve bunun da büyük ölçekli kara para aklamayı mümkün kıldığını, özellikle de ulusal bütçenin tamamen çökmesini önlemek için yapıldığını doğruluyor.

İngiltere kendisini ABD’nin en sadık müttefiki olarak sunmaya devam ederken, serbestleştirme, genellikle yasadışı kaynaklı milyarlarca dolar (veya daha doğrusu ruble) Rus parasının İngiliz finans sistemine pompalanmasına izin verdi.

Bu gelişme, İngiliz İmparatorluğu’nun (örneğin Hong Kong) dağılmasıyla ve Rus İmparatorluğu’nun da 1990’ların başında Sovyetler Birliği’nin dağılmasıyla birlikte dağılmasıyla oldu; bu da eski devlet varlıklarından paylarını alan oligarkların kleptokrasisine yol açtı.

Artık, inanılmaz servetlerini yurt dışında güvenli bir şekilde tutmaları gerekiyordu.

Finansal işlemler için liberal İngiliz mevzuatı sayesinde, Londra kirli parayı saklamak için daha da cazip hale geldi. ‘Rus Kara Para Aklama Merkezi’ terimi yaygınlaştı ve Tony Blair ve Gordon Brown’dan David Cameron’a kadar sonraki Başbakanlar döneminde de devam etti; Boris Johnson ise Londra Belediye Başkanıydı.

Deregülasyonun yanı sıra, küresel olarak faaliyet gösteren denetçiler, vergi danışmanlık firmaları ve vakıflardan oluşan bir profesyonel hizmet sağlayıcı ağı ortaya çıktı; bu ağ, paranın kökenini gizlemek için Londra’nın gelişmiş yasal ve finansal altyapısını kullanarak milyarlarca dolarlık varlığı yönetti ve yatırım yaptı.

Londra’daki gayrimenkul, özellikle lüks segmentte, kirli parayı saklamanın popüler bir yolu haline geldi. Knightsbridge veya Mayfair gibi seçkin semtlerdeki pahalı daireler ve evler, genellikle offshore vergi cennetlerinden paravan şirketler tarafından satın alınıyordu.

Bireye ait olmayan yatlar ve özel jetler gibi varlıklar için ayrı yasal şirketler kurulur; bu varlıkları işletmek için genellikle sorumluluk sınırlaması amacıyla limited şirketler kullanılır.

Bu işletme şirketlerinin sahipliği, profesyonel danışman ağı tarafından o kadar ustaca gizlenir ki, gerçek sahibi – Nihai Faydalanıcı (UBO) – tespit edilmesi neredeyse imkansızdır.

Bunun neden bu kadar zor olduğunu anlamak için, İngiltere’de -özellikle Londra’da- şirket kaydı için hiçbir kanıt gerekmediğini bilmek yardımcı olur.

Financial Times haberlerinde kanıtlandığı gibi, şirketi kaydeden kişinin var olup olmadığı bile kontrol edilmez.

Gerçek kimliğinizi gizleseniz bile, birkaç dakika içinde Şirket Sicili’ne çevrimiçi olarak bir şirket kaydedebilirsiniz.

Bu arada, kayıt ücreti 12 sterlindir ve 24 saat içinde onaylanır. Bu nedenle Londra’da binlerce şirketin kayıtlı olduğu sahte adresler bulunmaktadır.

Ustaca inşa edilmiş ticari işletme yapıları, kimlik doğrulamasının olmamasıyla birleştiğinde, gerçek sahibin -hele ki yatırım yapılan fonların geldiği işletmenin- tespit edilmesini de engeller.

Bazen, fonların yasadışı ticari işlemlerden, silah ticaretinden, uyuşturucu kaçakçılığından veya insan kaçakçılığından gelip gelmediğini kimsenin bilmek istemediği varsayılır; çünkü Birleşik Krallık’a özgü başka bir yasal yapı önemli bir rol oynar.

İngiliz Hükümeti ve ‘Londra City’nin Rolü

Londra’nın kirli paranın merkezi olarak rolündeki kilit faktörlerden biri, finansın tarihi kalbi olan Londra City’dir.

Genellikle ‘Kare Mil’ olarak anılan bu özerk yerel yönetim, kendi mevzuatına ve finans sektörünün çıkarlarını koruma konusunda uzun bir geleneğe sahiptir.

Birçok durumda, City, diğer finans merkezlerine göre finansal düzenleme ve denetimin daha az sıkı olduğu bir yer olarak görülmüş ve bağımsızlığı, şeffaflığa, uyumluluk düzenlemelerine ve kara para aklamayla mücadele çabalarına direnmek için bir bahane olarak kullanılmıştır.

Kara para aklamanın, tarifsiz insan acıları ve insanlığa karşı işlenen iğrenç suçlar yoluyla elde edilen karlardan kaynaklandığı açıkça vurgulanmalıdır.

Bu nedenle, bu tür yapılar aracılığıyla kara para aklamaya etkili bir şekilde karşı koymazlarsa, resmi karar vericiler bile bu suçlardan sorumlu tutulabilir.

İngiltere hükümeti de ikircikli bir rol oynamıştır. Bir yandan, kara para aklama ve vergi kaçırmayla mücadele etmek için yasalar çıkarılmıştır. Öte yandan, hükümetin siyasi ve ekonomik nedenlerle bu yasaların uygulanmamasına göz yumduğu yönünde tekrarlanan suçlamalar olmuştur.

Finans sektörünün ekonomik etkisi ve İngiltere’nin Londra finans merkezine bağımlılığı, kirli paraya karşı etkili önlemlerin uygulanmasını zorlaştırmaktadır.

Bugünkü Durum

Sorunun mevcut boyutunu anlamak için: Transparency International’a göre, İngiltere’de 84.000 ev anonim olarak sahipleniliyor ve bunların çoğu lüks konutlar.

Şüpheli servet yoluyla satın alınan İngiltere mülklerinin değeri 6,7 milyar sterline ulaşırken, ek olarak 1,5 milyar sterlinlik tapu kayıtları da bulunmaktadır.

Yurtdışı bölgelerdeki paravan şirketler tarafından sahip olunan 830 milyon sterlin değerinde mülk daha var – bunların hepsi İngiltere ekonomik sisteminin bağlı olduğu paralardır.

Karşılaştırma yapmak gerekirse, İngiltere’nin Ulusal Dolandırıcılık Ofisi’nin yıllık bütçesi 15 milyon sterlindir; bu miktar, bir oligarkın birkaç günde kazandığı bir miktara denk geliyor.

Panama Belgeleri ve Paradise Belgeleri de dahil olmak üzere çok sayıda uluslararası finans skandalının ortaya çıkmasının ardından, Londra City daha sıkı düzenlemeler uygulamak için artan bir baskı altına girdi.

Son yıllarda, İngiliz hükümeti, yabancı mülk sahipleri için daha sıkı açıklama gereklilikleri de dahil olmak üzere, kara para aklama ve vergi kaçakçılığıyla mücadele etmek için önlemler aldı. Ancak, bu önlemlerin ne kadar ciddiyetle uygulandığı konusunda sorular devam ediyor.

Rusya’nın Ukrayna’yı işgali gidişatı değiştirdi; ancak eski İşçi Partisi milletvekili Margaret Hodge, İngiltere’deki Rus mülkiyetine yönelik yaptırımların hem çok geç hem de yetersiz olduğuna inanıyor.

Ancak, kleptokrasinin (hırsız rejimler) artık demokrasiyle savaş halinde olduğu ve bunun da uluslararası finans ağlarını etkilediği şüphesizdir.

Bunun bir sonucu olarak Ekonomik Suçlar Yasası çıkarıldı, ancak uygulanması hala açık bir soru işareti.

Yeni bir finans biçimi olan kripto varlıkları ele almak için ikinci bir Ekonomik Suçlar Yasası’na ihtiyaç duyulduğu şüphesizdir.

Özellikle Kanal Adaları ve çeşitli denizaşırı bölgelerdeki şirket kayıtları yoluyla bu alandaki İngiltere düzenlemeleri, büyük ölçüde kripto piyasalarındaki yolsuzlukla mücadelede öncü olan Malta gibi AB ülkelerinin deneyimli mevzuatından esinlenerek oluşturulan AB’nin “Kripto Varlık Piyasaları” (MiCA) direktifiyle karşılaştırıldığında son derece yetersizdir.

İngiltere artık AB üyesi olmadığı için, kripto endüstrisi için kendi önlemlerini uygulamaya koyması konusunda uluslararası baskı altındadır.

Şüphesiz ki, tüm bunların Londra’nın maliyesi ve İngiltere ekonomisi için geniş kapsamlı sonuçları olacaktır – büyük para cezaları ve önemli maliyetler getirecektir.

Rus parası ortadan kaybolursa ve kara para aklama savaşı ciddiye alınırsa, Londra ve Birleşik Krallık hükümeti için gelirler de ortadan kaybolacaktır.

Şimdiye kadar, fon yetersizliği durumunda sağlık ve emeklilik sisteminin veya genel olarak ulusal bütçenin nasıl yeniden yapılandırılacağına dair kamuoyunda tartışılan bir plan yok, diğer birçok zorluğun ele alınmasından bahsetmiyorum bile.

Elitler, kleptokratlarla olan bağlantılarından ve kara para aklama yollarından büyük ölçüde faydalandılar – ancak nüfusun tamamı bundan faydalanmadı.

Bu blogda açıklanan sorunları ele almak, Birleşik Krallık’ın ne tür bir toplum yapısında yaşamak istediği temel sorusunu gündeme getiriyor.

Londra’nın kirli paranın merkezi olarak tarihi, şehrin küresel bir ticaret ve finans merkezi olarak gelişmesine derinden bağlıdır.

Yüzyıllar boyunca, şüpheli kaynaklardan gelen sermaye, karmaşık yasal yapılar ve zayıf düzenlemelerle korunarak İngiliz başkentinin sokaklarından aktı.

Artan uluslararası eleştirilere rağmen, Londra, kara para aklamanın küresel ağında önemli bir oyuncu olmaya devam ediyor – bu olgu şehrin tarihine ve finans sistemine derinden bağlıdır.

Londra’nın gelecekte itibarını değiştirebilmesi, İngiliz hükümetinin ve küresel toplumun sorunun kökenleriyle ne kadar ciddiyetle mücadele etmeye hazır olduğuna bağlıdır.

O zamana kadar, şehir muhtemelen kara paranın çekim merkezi olmaya devam edecektir.

Kaynak: https://www.oebrg.at/how-london-became-the-worlds-dirty-money-capital-city/

Jochen Ressel, Avusturya-İngiliz Derneği’nin Genel Sekreteridir. Birkaç yıl boyunca bir İngiliz şirketinde, Londra’daki genel merkezinde de dahil olmak üzere çalışmıştır. Şu anda Malta Egemen Şövalye Tarikatı – Avusturya Büyük Başrahipliği’nin İletişim ve Fon Toplama Başkanı olarak görev yapmakta ve Malta Tarikatı’nın Avusturya Cumhuriyeti Büyükelçiliği’nin iletişimini denetlemektedir. Profesyonel görevlerinin yanı sıra, Avusturya MALTESER Yardım Birliği’nde gönüllü olarak çeşitli sosyal, tıbbi ve afet yardım hizmetlerinde yer almaktadır. Kariyeri boyunca, ulusal ekonomi, parasal sistemler ve alternatif finansman biçimleri üzerine uluslararası kongreler ve konferanslar düzenlemiş ve yönetmiş, ayrıca birkaç yıl boyunca bir finansal teknoloji şirketinin Yönetim Kurulu’nda görev yapmıştır.